Warren Buffett คือใคร
Warren Buffett เป็นนักลงทุนและนักธุรกิจชาวอเมริกันที่ถือว่าเป็นหนึ่งในนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จที่สุดในประวัติศาสตร์ เขาเป็นประธานและ CEO ของ Berkshire Hathaway บริษัทลงทุนในหลายภาคเศรษฐกิจ ซึ่งมีสินทรัพย์หลายหมื่นล้านดอลลาร์ บริษัทนี้มีหุ้นส่วนในหลายบริษัทใหญ่ๆ อย่าง Coca-Cola Apple และ Wells Fargo รวมถึงมีการถือครองบริษัทในหลายภาคเศรษฐกิจต่างๆ
ประวัติของ Warren Buffett
- เกิดและสภาพครอบครัว: Warren Buffett เกิดเมื่อวันที่ 30 สิงหาคม 1930 ใน Omaha, Nebraska, USA โดยเป็นลูกชายของ Howard และ Leila Buffett
- การศึกษา: จบจาก Woodrow Wilson High School และเรียนต่อที่ Wharton School ของ University of Pennsylvania ก่อนที่จะย้ายไปเรียนที่ University of Nebraska–Lincoln และจบการศึกษาด้วยระดับปริญญาตรีเอกธุรกิจ
- โรงเรียน Columbia Business School: ได้รับปริญญาโทในสาขาเศรษฐศาสตร์จาก Columbia Business School ซึ่งเป็นที่เขาได้รู้จัก Benjamin Graham, หนึ่งในผู้สอนของเขาและเป็นผู้สร้าง “value investing”
- การทำงานแรก: ทำงานในฐานะโบรกเกอร์หุ้นในบริษัทของบิดา
- การก่อตั้ง Partnership: เขาเริ่มต้นการลงทุนด้วยการก่อตั้ง Buffett Partnership ในปี 1956
- การรับซื้อ Berkshire Hathaway: ในปี 1965, Buffett รับซื้อ Berkshire Hathaway, บริษัทผลิตผ้าที่กำลังจะล้มละลาย แล้วเปลี่ยนเป็นบริษัทลงทุน
- การลงทุนที่ประสบความสำเร็จ: เขาลงทุนในหลายบริษัทใหญ่ อาทิ Coca-Cola, Apple, Wells Fargo และอื่นๆ
- ความมั่งคั่ง: ตาม Forbes, มีสินทรัพย์ส่วนตัวมูลค่าหลายหมื่นล้านดอลลาร์ และเป็นหนึ่งในคนที่รวยที่สุดในโลก
- The Giving Pledge: เป็นหนึ่งในผู้ก่อตั้งและลงนามใน “The Giving Pledge” ซึ่งเป็นข้อตกลงในการบริจาคสินทรัพย์สูงสุดที่เป็นไปได้ให้กับสาเหตุที่ดี
- จดหมายถึงผู้ถือหุ้น: เขียนจดหมายถึงผู้ถือหุ้นของ Berkshire Hathaway ทุกปี และได้รับความนิยมในความเข้าใจและแนวคิดเกี่ยวกับการลงทุนและการจัดการธุรกิจ
- สิ่งที่เชื่อ: มักจะย้ำถึงการลงทุนในระยะยาว คุณค่าของธุรกิจ และความสำคัญของความโปร่งใสและจริยธรรมในการบริหารธุรกิจ
- สิ่งที่ชื่นชอบ: ชื่นชอบดื่ม Coca-Cola และรักการเล่นยูคูเลเล่
หลักการลงทุนของ Warren Buffett
- ลงทุนในระยะยาว (Long-Term Investment): Buffett ให้ความสำคัญกับการเลือกธุรกิจที่มีคุณค่าและมีศักยภาพในระยะยาว แทนที่จะพยายามทำกำไรจากการเสี่ยงในระยะสั้น หนึ่งในคำคมของเขาคือ “Our favorite holding period is forever” หรือ “ระยะเวลาที่เราชอบถือหุ้นคือตลอดไป”
- ค้นหา “Economic Moats” (แนวกำแพงเศรษฐกิจ): เขาต้องการธุรกิจที่มีอะไรบางอย่างที่คู่แข่งไม่สามารถทำได้ หรือทำยาก เช่น ลูกค้าที่ซื้อซ้ำ, ความสามารถในการกำหนดราคา บาร์เรียในการเข้าสู่ตลาด
- ซื้อในราคาที่ดี (Buying Below Intrinsic Value): เขาจะวิเคราะห์คุณค่าภายใน (“intrinsic value”) ของธุรกิจ และเมื่อราคาหุ้นต่ำกว่าคุณค่าภายในนั้น จึงจะซื้อ เพื่อสร้าง “margin of safety” (ระยะความปลอดภัย)
- การเข้าใจธุรกิจ (Circle of Competence): เขาจะลงทุนเฉพาะในธุรกิจที่เขาเข้าใจดี หลีกเลี่ยงธุรกิจหรืออุตสาหกรรมที่เขาไม่มีความเชี่ยวชาญ
- การวิเคราะห์งบการเงิน (Financial Analysis): Buffett ให้ความสำคัญกับความสุขภาพทางการเงินของบริษัท ดูหาหนี้ที่ไม่มาก, สินทรัพย์ที่มั่นคง, และแคชโฟลว์ที่ดี
- ความโปร่งใสและจริยธรรม (Transparency and Integrity): การบริหารจัดการที่มีความโปร่งใสและจริยธรรมเป็นความสำคัญอีกหนึ่งประการ
- หลีกเลี่ยงการใช้หนี้ (Avoid Debt): โดยทั่วไปเขาไม่ชอบบริษัทที่มีหนี้สูง เพราะคิดว่ามันเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุน
- การลงทุนในหุ้นและธุรกิจ (Stocks and Whole Businesses): นอกจากหุ้น เขายังมักจะซื้อธุรกิจทั้งหมด หรือมีส่วนใหญ่ของธุรกิจ แต่ละธุรกิจนั้นจะถูกจัดการโดยทีมของเขา
- จัดการความเสี่ยง (Risk Management): การลงทุนของเขามักจะเน้นไปที่การลดความเสี่ยง ไม่ใช่การหาผลตอบแทนที่สูงที่สุด
- การอ่านและเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง (Continuous Learning): หนึ่งในความสำเร็จของ Buffett คือการอ่านและการเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง ในหลายๆ สัมภาษณ์ เขาได้กล่าวถึงความสำคัญของการอ่านและการประสานความรู้ให้กับการลงทุน
ผลงานสำคัญของ Warren Buffett
- Berkshire Hathaway (Berkshire Hathaway): สำหรับ Warren Buffett, การครอบครองและบริหารจัดการ Berkshire Hathaway นับว่าเป็นที่สุดของเกียรติยศของเขาในวงการการลงทุน บริษัทนี้ถือหุ้นในหลายธุรกิจ รวมถึงสื่อ การผลิต และบริการทางการเงิน ผลกำไรประจำปีของบริษัทมักจะมีค่าสูงและสม่ำเสมอ
- การลงทุนใน Coca-Cola (Investment in Coca-Cola): เขาลงทุนใน Coca-Cola ในปี 1988 และเป็นการลงทุนที่สำคัญที่สุดในประวัติศาสตร์ของเขา การลงทุนนี้ยังคงให้ผลตอบแทนที่ดีถึงทุกวันนี้
- ลงทุนใน American Express (Investment in American Express): หลังจากวิกฤตการณ์เศรษฐกิจที่ทำให้ American Express มีปัญหา Buffett ลงทุนในบริษัทและยังคงถือหุ้นจนถึงวันนี้
- การซื้อ Geico (Acquisition of Geico): การซื้อหุ้น Geico และครอบครองบริษัทในที่สุดได้เป็นหนึ่งในการลงทุนที่เป็นความสำเร็จใหญ่ โดยบริษัทนี้มีส่วนใหญ่ในการสร้างรายได้ของ Berkshire Hathaway
- “Oracle of Omaha” (Oracle of Omaha): ฉายานี้ของ Buffett นับว่าเป็นการยืนยันความสำเร็จและความเชี่ยวชาญในการลงทุนของเขา
- หนังสือและข้อมูลประชุมประจำปี (Annual Letters and Meetings): จดหมายถึงผู้ถือหุ้นของ Berkshire Hathaway และการประชุมผู้ถือหุ้นประจำปีเป็นแหล่งความรู้สำคัญให้กับนักลงทุน
- การบริจาคในมูลนิธิ Bill and Melinda Gates Foundation (Philanthropy): ความร่วมมือทางการกุศลกับมูลนิธิ Bill and Melinda Gates Foundation คือหนึ่งในการบริจาคใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์
- ลงทุนใน Apple (Investment in Apple): นี่เป็นการลงทุนที่เกิดขึ้นในช่วงเวลาหลังๆ และได้ผลตอบแทนที่ดีอย่างไม่น่าเชื่อ
- หลักการลงทุน (Investment Principles): หลักการลงทุนของ Buffett ได้รับความเคารพในวงการและถูกสอนในหลายสถาบันการศึกษา
- คำคมและหนังสือ (Quotes and Books): คำพูดและคำคมของเขาถูกนำไปใช้ในหลายสถานการณ์และเป็นแหล่งแรงบันดาลใจในการลงทุน